Федеральная резервная система США заявила, что рассматривает возможность внесения серьезных изменений в свои ежегодные банковские "стресс-тесты" в свете последних изменений в законодательстве, включая предоставление кредиторам возможности комментировать используемые модели, что стало крупной победой банков Уолл-стрит.
ФРС заявила, что может также позволить кредиторам внести свой вклад в гипотетические сценарии, которые она использует для ежегодных проверок работоспособности банков, а также усреднить результаты за два года, чтобы снизить ежегодную волатильность в том, сколько капитала банки должны выделять для покрытия потенциальных убытков.
Созданные после финансового кризиса 2007-2009 годов, тесты оценивают, смогут ли крупные кредиторы пережить экономический шок. Они являются основой американского режима управления капиталом, определяя, сколько денежных средств кредиторы должны откладывать на покрытие убытков и сколько они могут вернуть акционерам.
ФРС заявила, что предлагаемые изменения не будут направлены на то, чтобы повлиять на общие требования к капиталу, но были приняты в соответствии с недавними судебными решениями, которые за последние годы существенно изменили систему административного права.